财经早餐 2026-07-08
自动抓取于 2026-07-08 08:03:27 GMT+8 来源: 小红圈 (red-ring.cn) | 圈子: 红运Dang投 (ID: 27593)
原文
头条还是给到央行买金：
6月买金48万盎司，创近期买金速度新高。
5月其实已经很猛了，买了32万盎司。
没想到6月买金速度还能往上提，一个月买了48万盎司，大超市场预期。
金价贵的时候每个月只买两三万盎司，和现在的买金速度不可同日而语。
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美国ADP：
西大上周的ADP就业人数不及预期，前值3.075万人，披露数据2.1万人。
疲软的就业不利于加息。
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西大恢复对伊朗石油的制裁：
原油价格受此影响上涨，贵金属价格回落。
西大又对伊朗动手了。
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台风将至：
巴威大概三四天后登陆沿海地区，目前风力比较大，17级，可能登陆的时候也有13到15级。
当然咱们这里不是天气预报，大家注意人身财产安全的同时也可以研究下对金融市场的影响。
一方面是影响港口，因为登陆地区在福建浙江一带，所以一些重要的港口可能封港。
通过这些港口进出的物资可能会局部紧缺，造成化工品种的短期价格波动，主要是石化产品。
还有一些海鲜也从那边进口，未来两三周像帝王蟹之类的大概也会涨价。
另一方面是农产品，比如甘蔗之类的，7月也长的挺高的了，根也比较浅，可能扛不住台风这么吹。
也许会大面积倒伏，最后会影响白糖的供应端。
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某教育：
发帖的是个男的，被监管了。
市场之所以会出现这么魔幻的场景，一方面是猎奇心理。
另一方面也是现在市场没有热点，恰好给了这些风险偏好高的资金一个目标明确的捷径。
要是搁在一个月前科技股欣欣向荣的时候，到处都是热点，资金注意力都在别的地方，根本没空搭理。
还有个别投资者想模仿一下，甚至给自己持有的股票引流的，恐怕不是好主意，不要到头来画虎不成反类犬，被监管铁拳。
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银行业：
有报道称商业银行上半年不良处置继续加码，粗略合计上半年全行业不良资产处置至少超5000亿元。
那作为对比，同口径下，2023年大概是3200亿，2024年大概是4000亿，去年大概是4800亿，所以今年这个5000亿从增速上来说不算很高。
银行对坏账的处理各有偏好，有些银行喜欢遮盖，通过各种调节，缓慢释放。
有些银行喜欢暴露，坏了就核销。
今年上半年银行业整体资产端增速是放缓的，因为大家对未来收入信心不足，都在还贷。
对银行来说，蛋糕做大的速度变慢了，那就争取做精，做好，把坏账核销了。
这些坏账主要来源就是前两三年的消费贷和经营贷，大家应该还有印象，当时刺激消费，很多大行响应号召，搞了很多个人零售业务。
现在收入增速放缓，有些人还不上账，金额倒是不多，可能一个人就几千块上万块，但是架不住人数多，有统计这些坏账的主力违约人群集中在80后和90后。
银行处理这种小额个人贷款的人力资源是跟不上的，成本太高，干脆打个一二三四折的卖给AMC公司，好歹收回一些成本。
到这里其实很清楚了，零售业务以前是银行业互相争抢的香饽饽，但是现在随着经济增速放缓，这个结论要打个问号的。
另外信用卡坏账占比下降，说明股份银行风险出清高峰已经过去。
因为股份银行以前更喜欢发信用卡。
当然这里也有投资机会，就是AMC行业。
这个行业没几家上市公司，港股两家央企，A股一家民企。
生态位类似金融圈里的微生物，属于分解者，专吃垃圾，专门处理坏账，比如两折接手，最后五折再要回来，赚个差价和辛苦费。
要不回来坏账就砸手里了，因此也是个高风险高杠杆的行业。
我以前也配置过这个行业，当时想的是银行+AMC的组合相当于给银行找了个催收的，肥水不流外人田。
就结果来说当然是赚了的，但是它的持股体验比银行crazy多了，感觉波动幅度是银行的十倍以上，心脏不好的不要玩，属于大周期行业。
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部分企业业绩预告：
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大宗商品：
受伊美局势影响，原油价格重回75美元上方，贵金属回调，工业金属铝和锡表现较好。
美长债收益率重回4.55分水岭上方，这不是积极信号。
外围市场：
美三大股指收绿，纳指领跌，科技股回调。
板块上医药股等传统行业表现较好。
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昨天个人组合净值回撤一个多，银行绿近半个，资源绿三个多，电网绿三个半，消费微绿。
整体市场给人的感觉非常沉闷，没有热点。
以前老登和科技还有个裤衩来回抢，谁抢到了谁出来溜达。
昨天直接没裤衩了，老登科技一起光着腚。
两市不到700只股票上涨，另外近4800只股票待涨，市场中位数跌了将近3%。
所以昨天浮亏三个点以内的投资者都无需沮丧，市场如此，如之奈何。
为什么价投不喜欢看盘，一是没时间看，二也是为了身体健康，像昨天的盘面盯着看，是容易抑郁的。
昨天看到媒体报道高善文博士去世，非常唏嘘，他是业内著名的专家学者，有很多精妙的分析，比如刘易斯拐点。
他还有一副自嘲的对联，上联是“解释过去头头是道，似乎有理”，下联是“预测未来躲躲闪闪，误差惊人”，横批“经济分析”。
事实上他的预测非常精准，这明显是谦虚的说法。
但这也从侧面说明预测未来的难度太大，即使是专家学者也感觉棘手。
所以我的策略就是放弃预测，只做应对。
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公告速递：
某券商：
发布了2026半年度业绩预告，取中位数大约105亿左右，一季度是32亿，算下来二季度73亿左右了。
业绩自然是不错的，二季度同环比都很优秀。
就是生错了行业，这个板块现在不怎么受待见。
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某飞机租赁企业：
发布了2026半年度业绩预告，实现净利润30亿到36亿，取中位数大约是33亿。
一季度只有9亿净利润，则推测二季度净利润24亿，同环比大增，业绩超预期。
不过这里面有大概16亿的重组收益，持续性存疑。
剔除16亿重组收益的话，主营业务中规中矩。
不算重组收益，全年估算35亿左右扣非净利润，目前估值8pe左右，不到1pb。
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一个喜欢保护韭菜的博主，希望大家少少踩坑，多多赚钱！！！
💬 评论区 (19 条)
- 学无止境 (58 分钟前): D大早！机王这个报告怎么看，是利好吧
- ↳ MR Dang: 观点都在文章里了
- ↳ Connor: 我觉得是中规中矩，股价从低点上来快30个点了，不过说明企业没啥问题，看三季度表现了
- 梭哈暴富 (58 分钟前): 央买金，不利于加息，是不是金比铝硬？
- ↳ MR Dang: 工业金属需求更稳定一些，贵金属受利率影响比较大
- 晨风 (57 分钟前): 风雨欲来的标题，感觉很恐怖啊。老师，咱们要不要清仓啊，至少少损失一点。
- ↳ MR Dang: 说的是台风。。
- ↳ 满霸: 看标题差点吓死
- ↳ 暮秋廿一: 已经来了一个美莎克了，广西受灾相当严重。。。如果更猛巴威来了，不知道WW能不能挡得住啊。。。
- ↳ MR Dang: 够呛，风力挺大的了，福建估计都要受一些影响
- 再遇见 (56 分钟前): 早
- 夏天不愿睡觉 (56 分钟前): D大，要是这个买金的速度，是铜王硬，还是金硬，还是有另外的更硬
- AAA (56 分钟前): 现在这气候，农产品应该都有影响才对，但红枣我扛了一个月居然见证了该合约历史新低，还有希望像猪猪一样上去吗？
- ↳ MR Dang: 玩的都是预期，红枣累库比较多，如果天气影响不了减产，整体供还是大于需求的
- Wang (56 分钟前): 这是不是就是市场所谓的垃圾时间
- ↳ MR Dang: 是的
- 缪斯 (55 分钟前): 昨天半导体设备还很红，这东西是为啥，上头有命令不能跌嘛？
- ↳ MR Dang: 这没啥行政命令，一两天的涨跌说明不了什么
- ↳ 韩雪: 昨天趁着高点半导体全跑了，这几天胆战心惊的持仓，等能安稳睡觉的时候再接回来吧
- ↳ 木叶: 我感觉是市场根据三星（存储）的财报给的预判，财报显示产能瓶颈明显，所以封测和半设涨的好，不晓得对不对，欢迎大佬指点！
- 黄大威 (52 分钟前): 还好一周前重仓了原油
- ↳ MR Dang: 这么狠
- ↳ 牧余: 我也是，但是前天清了一半
- ↳ 黄大威: 莫慌，美国SPR库存历史极低，这么打压期货总有纸包不住火的时候，况且至少还有个补库反弹
- 同花顺黑铁选手 (52 分钟前): 现在对于这些预报都觉得是薛定谔的预报，业绩好股价跌，业绩不好也跟着跌，完全不敢打野了。你预判了我的预判，我预判了你的预判。
- ↳ MR Dang: 都是互相算计的，美股相对来说就比较喜欢打直球
- ↳ 同花顺黑铁选手: 主要天眼星人太多了，被利好出货的坑怕了。
- ↳ 晨风: 说的很对，现在一动不敢动。
- ↳ 暮秋廿一: 哈哈哈，预亏的纸业五连板，资本市场真的捉摸不透。还是得拿自己看得懂的，可以安心挨打。。。。
- ↳ 灰马: 昨天解读的4个预增公告，一家一字板买不到，另三家能买到的追进去全被套。近期环境不适合打野。
- 梭哈暴富 (50 分钟前): AMC+烂银行，算不算天阶？
- ↳ MR Dang: 得看综合股息率了，AMC波动太大了，稳定性不足
- 卡夫卡卡 (50 分钟前): 早上好，每天七点推送的时候正在开车，到公司煮杯咖啡 边喝咖啡边看文章，美太太。
机王已经20个点了，今天要止盈吗？
- ↳ MR Dang: 就像喝咖啡一样。根据自己喜好来哈
- ↳ 焚琴煮鹤戏无盐: 大飞机你是真抄到底了呀
- 闲云野贺 (49 分钟前): 看看amc 不能打野也涨涨知识
- ↳ MR Dang: 这是一个容易被忽视的行业
- 长虹 (46 分钟前): 昨天没了8个点，这么跌真没想到，自己选的票，哎，这市场@*#%&，7月没了25个点🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣
- ↳ MR Dang: ？？？
- ↳ 长虹: 自己选的票，某小金属说广西洪水跌停了
- ↳ 长虹: 科技抗了三天，前天卖了，昨天涨6个点😅😅😅
- ↳ MR Dang: 。。这属于点背了
- ↳ 焚琴煮鹤戏无盐: 惨… 幸亏我还赖在老登里不走
- ↳ 长虹: 相当的，最惨的是最近割了老登去科技的，老登亏30个点，科技在亏30个点，最近这行情真的跟shi 一样
- ↳ 长虹: 前几天看到一个评论，在老登一年亏30个点，在科技5天30个点😎😎😎
- ↳ Erwin: 别瞧不起老登，绿桥表示不服，科技暂时还赶不上他的脚步
- ↳ 乌获: 兄弟。你如果实在忍不住想转仓去科技，这个节骨眼其实应该做指数而不是做个股。因为这个点比较危险，而且个股差异大，指数能好一点。
- ↳ 长虹: 看的我最近都想买南山了
- ↳ 长虹: 我6月转的，最近看科技高了自作聪明买了小金属，没想到追着我杀啊，我还是6层仓给我杀成这样🤣🤣🤣
- ↳ 风之罗盘: 是hx吗？我也在
- ↳ 风之罗盘: 一样一样。 我八成仓。另两层在xy。
- ↳ 长虹: 我最近一直六七层，以为自己很小心👀
- ↳ 长虹: 是的撒
- ↳ 爱学习的多宝: 这有点可怕
- ↳ 爱学习的多宝: 这也太暴力了，加油回本
- ↳ 风之罗盘: 我纯粹是被主力的划线迷惑了，以为很有规律
- ↳ 长虹: 谢谢亲
- ↳ 长虹: 谁不是呢，以为要走波段了
- 十六 (45 分钟前): 看到了一个熟悉的名字，然后再看一眼持仓，但是也没有很欣喜，这是咋回事？
- ↳ MR Dang: 可能是因为不多？
- ↳ 梭哈暴富: 啥名字
- ↳ 韩雪: 还没有赚到钱？
- 写不完啦啦啦 (43 分钟前): dang大，化工在你的分类中属于有色资源吗？中短期看好创新药ETF嘛？感谢～
- ↳ MR Dang: 化工属于生产资料，不是有色，创新药这个行业中期预期还不错，我不会买就是了
- ↳ MR Dang: CXO老二30出头拿的，这次基本V回去了，再次突破估计要等回调了
- 杰克 (43 分钟前): d大，海运行业怎么样，景气度可持续吗
- ↳ MR Dang: 景气度目前还可以，海运从来都不是一个景气度可持续的行业
- 葛畅 (41 分钟前): 请教一下，银行关注类贷款比例及迁徙率要重点关注吗？
- ↳ MR Dang: 意义不大，可以关注，不要作为投资依据，可调节范围比较大
- Basara King (35 分钟前): 打野海德